三菱UFJファクターのファクタリングはどう？評判や手数料まで徹底解剖！

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三菱UFJファクターは、信頼性の高いファクタリング業者として有名です。

ファクタリングを検討している人であれば、利用を考えている人も多いでしょう。

実際に利用する前に、その評判や口コミを知っておきたいですよね。

そこで今回の記事では、三菱UFJファクターの評判・メリット・デメリットを徹底解説していきます！

この記事を読めば、三菱UFJファクターに関することがすべてわかります！

三菱UFJファクターのファクタリングのメリットは？

メリット①:抜群の資本力と安全性

三菱UFJファクターは、三菱UFJ・フィナンシャルグループの一員です。

同グループの資本金は2兆1,415億円となっており、とてつもない資本力を持っています。

資本力が大きいことで、経営も安定しているため、三菱UFJファクターが倒産する心配などもありません。

そのため、企業としての信頼性も非常に高いといえるでしょう。

メリット②:売上債権の保証限度額内を100％保証！

たとえば、取引先の業績が悪化している場合を考えてみましょう。

経営状況が悪化していても、長年の取引先の場合、取引を中止するのも難しいことがあります。

そのまま取引を継続すれば、倒産などで資金の回収ができなくなる可能性が出てくるでしょう。

しかし、三菱UFJファクターであればこうした心配も不要です。

限度額内であれば、売り上げ債券の100％を保証してくれるからです。

メリット③:国際ファクタリングにも対応！

国際ファクタリングは、海外に取引先がある場合などに活用できます。

海外業者との取引では、通常であれば信用状が必要となります。

いっぽうで、信用状の発行は費用も手間もかかるデメリットがあります。

こうした問題点も、三菱UFJファクターの国際ファクタリングであれば解決できます。

具体的には、各国のファクタリング業者が協力し、輸出債権の保証を行ってくれるのです。

これによって、信用状開設の手間や費用を大きく削減することが可能となります。

メリット④:でんさい一括ファクタリング(でん括)にも対応！

「でんさい」をざっくりいうと、手形を電子化したものです。

業務の効率化など、通常の手形や振込と比較してもさまざまなメリットがあります。

三菱UFJファクターのでんさい一括ファクタリングでは、でんさいを使い納入企業がファクタリングを行うことが可能になります。

これによって、めんどうな手続きも不要でスピーディーな資金調達が可能になるのです。

メリット⑤:与信管理も全面サポート

新規の取引先と取引を開始したくても、信用調査に避ける時間や人材もいない場合があるでしょう。

こうした場合でも、三菱UFJファクターが全面的にサポートをしてくれます。

長年の経験や実績・専門知識を基にして調査を実施してくれるため、安心して利用することが可能です。

三菱UFJファクターのファクタリングのデメリット

デメリット①:審査が厳しめ

インターネット上の口コミでは、審査が厳しいという声が多く見られました。

ある程度の規模感がある企業でないと、審査にも通りづらいようです。

デメリット②:審査が通るまで時間がかかる

大手グループの一員ということもあってか、審査に関しては慎重に行われるようです。

そのため、審査に時間がかかるという口コミが多く見られました。

ファクタリングを検討している人のほとんどは、できるだけはやく資金調達をしたいことでしょう。

そのため、審査に時間がかかるという点は、三菱UFJファクターのデメリットといえそうです。

デメリット③:3社間ファクタリングのみ対応

三菱UFJファクターで買取ファクタリングを使う場合、3社間ファクタリングしか利用することができません。

2社間ファクタリングと違い、3社間ファクタリングは取引先の企業にも手続きの必要性が生まれます。

そのため、取引先に自社の経営状況が悪いと感じられてしまう可能性もあるでしょう。

【実績あり】三菱UFJファクターのファクタリングの実例

今回は、以下の3つの事例を確認していきたいと思います。

実例①:部品製造業(買取ファクタリング)

部品製造業を手がけていたある企業は、「回収した手形が資金化されるまでの期間が長い」という悩みを抱えていました。

そして、この問題点を解決し、キャッシュ化までのフローを改善したいと考えるようになります。

ここで、三菱UFJファクターの買取ファクタリングが登場します。

買取ファクタリングを導入したことで、手形の早期現金化が可能となりました。

これによって、自社のキャッシュフローを改善することができたのです。

実例②:食品製造・卸売業(保証ファクタリング)

この事例で登場するのは、食品製造業・卸売業を手がける企業です。

この企業は、販売先の経営状況が悪化していることから、代金の回収に関して不安を持っていました。

そこで、万が一のリスクヘッジのために、三菱UFJファクターの保証ファクタリングを申し込んだのです。

メリットでも解説したように、三菱UFJファクターでは限度額内であれば債券の100％保証を実施しています。

これによって、代金の回収ができなくなる心配もなくなり、安心して取引を継続できるようになりました。

加えて、買取ファクタリングとは違い、保証ファクタリングでは取引先に申し込んだことを知られずに済みます。

実例③:製造・卸売業(国際ファクタリング)

この事例では紹介する企業は製造・卸売業を手がけており、海外企業とも取引をしていました。

ある時、取引先のアメリカ企業から、コスト削減のため決済方法を変えて欲しいと要望を受けます。

取引先の企業は最大の取引先で、この要望には必ず応えなければいけません。

これを受けて、変更後の決済方法に対応した新たなリスクヘッジ策が必要となりました。

この問題の解決策として登場するのが、三菱UFJファクターの国際ファクタリングです。

三菱UFJファクターの提携先の海外業者が、取引先に対してファクタリングの説明を行ってくれます。

また、取引先の企業は大口の取引先でしたが、それに合わせて与信枠も大きくすることができました。

取引先のニーズに応えることができ、会社としての負担も増えずに済んだのです。

三菱UFJファクターのファクタリング まとめ

以上、三菱UFJファクターの評判について解説してきました。

今回紹介したように、デメリットもありますが、三菱UFJファクターは抜群の資本力があります。

他の業者と比較しても、最も信頼性が高いファクタリング業者の1つといえます。

そのため、ファクタリングが初めての人でも、安心して利用することができるでしょう。

また、国際ファクタリングなど対応形式も豊富なので、さまざまなニーズに応えてくれるはずです。

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