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ビットコイン投資の始め方

ここで決まり!ファクタリングのおすすめ会社10選|安全性や手数料はどう?

資金調達ゴリラ

資金繰りに困ってしまったウホ…今すぐ現金を確保したいウホ…

資金調達ゴリラ

借金をせずに資金調達したいウホォ…
(ゴリラにも資金調達ってあるのか…?)

ゴリ美ちゃん

(まあいいや…)わかるウホ…銀行に頼らず、即日現金化する方法はないのかウホォ…?

ゴリ美ちゃん

会社等の資金繰りに困った時に便利なのが、ファクタリングという仕組み。

売掛債券を売却し、すぐに資金調達することができるんです!

銀行の融資と比べると審査も通りやすく即日現金化もできるので、大人気なんです!

そうは言われても、ファクタリングってなんだか難しそうですよね…。

結論から言うと、ファクタリングの仕組みは超シンプルです!

今回は、ファクタリングの仕組みからおすすめ会社まで、初心者にも分かりやすく解説していきます。

ざっくり言うと…
  • ファクタリングとは、売掛金の債券を売却して、より早く資金調達をする方法のこと。
  • 予定よりも早く、債券を現金化することができる!
  • 若干の手数料はかかるものの、貸し倒れリスクも軽減できるので安心。
  • 売掛債券を譲渡するので、担保や連帯保証人を立てる心配もなし!
  • 2社間ファクタリングなら、売掛先に通知しなくても取引を行える!

ゴリわかくん

ファクタリングやってみたいけど、なんだか複雑ウホ…。どの会社が自分に合っているのか、分からないウホ…。
以下のフォームを使えば、自分に合った会社を見つけ出すことができるウホ!

ゴリ美ちゃん

ファクタリングは、会社によって「手数料」や「ファクタリング金額」などが大きく異なります。

ですので、やはり1つのファクタリング会社に絞るのではなく、まずは複数の会社を比較&検討するのが鉄則です。

以下のフォームを使えば「たった5つの項目」を入力するだけで、アナタにぴったりのファクタリング会社を割り出すことが可能ですよ!

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そもそもファクタリングとは?仕組みをざっくりおさらい!

ファクタリングって?

取引で発生した売掛金の債券を買い取ってもらい、現金化すること。

企業間取引などにおいては、基本的にサービスや商品を提供した後に、お金が支払われます。

支払われるお金を「売掛金」と言うのですが、売掛金の支払い期限が遠い場合ですと、

会社の資金繰りに困ってしまう場合があります…。

その際、債券を「ファクタリング会社」に買い取ってもらうことで、

期限よりも早くかつ借金等をすることなく、即座に資金調達を行うことが可能なんです!

ゴリわかくん

専門用語多すぎてわけわからんウホォぉぉ…
図を用いて、より分かりやすく見ていくウホォ…!

ゴリ美ちゃん

上記のように、売掛債券をファクタリング会社に売却し、金額から手数料が差し引かれた分の資金を即座に調達することができます!

ファクタリングの場合は担保も必要ありませんし、銀行の融資と比較しても審査が通りやすいです。

比較的早く資金調達することができますので、即座に資金が必要な場合にとっても便利ですよ!

失敗しない!ファクタリング会社を選ぶときの重要ポイント!

ゴリわかくん

仕組みはわかったウホ!次は会社選びウホね!
失敗しないためにも、会社選びのポイントをバッチリ確認していくウホ!

ゴリ美ちゃん

ファクタリング会社選びのポイント
  1. オフラインorオンライン
  2. 2社or3社
  3. 保証型or買取型
  4. 最小買取額&最大買取額
  5. 手数料

ポイント①:オフラインorオンライン

オフラインで手続きを行う会社の場合、やはり面談などで時間がかかってしまいます。

忙しくて日程を確保するのが難しい方は、オンライン手続きに対応しているファクタリング会社を選ぶのがオススメです!

オンライン手続きの場合ですと、必要書類等をわざわざ来社して手渡す必要もなく、手数料もオフラインと比較して割安ですよ!

ポイント②:2社or3社

ファクタリングには、具体的に以下の2つの取引方法が存在しています。

2つの取引方法
  • 2社間ファクタリング
  • 3社間ファクタリング

ゴリわかくん

両者の違いってどんな感じウホ??

2社間ファクタリングの特徴

2社間ファクタリングの特徴
  • 「利用者」と「ファクタリング会社」の2社で行う取引のこと。
  • 売掛先から金額が支払われ次第、ファクタリング会社に振込を行う。
  • 素早く売掛け債権を、即日現金化することができる!
  • 売掛先に知られることなく、ファクタリングを行うことができる!

2社間ファクタリングでは、売掛債権を即日現金がすることができ、とっても便利。

ファクタリングの利用を売掛先に通知せずに済みますので、会社の信用もしっかり担保することが可能ですよ!

3社間ファクタリングの特徴

3社間ファクタリングの特徴
  • 「利用者」と「ファクタリング会社」と「売掛先会社」で行う取引のこと。
  • 3社の合意の元で取引が進められる。
  • 2社間ファクタリングよりも手数料が安く、コストがかからない。

3社ファクタリングの場合は「売掛先企業」も同意の上で取引が進められますので、貸し倒れのリスクが非常に少ないです。

ですので、2社ファクタリングよりも比較的審査が通りやすいのです。

手数料もとっても安い3社ファクタリングなのですが、一方で「即日の資金調達」は厳しくなっています。

ポイント③:最小買取額&最大買取額

ファクタリングを利用する場合は、保有している売掛債権を参考にしつつ、あらかじめ最小買取額・最高買取額を決定しておきましょう。

当然ですが、ファクタリングを行える最小・最高買取額は、ファクタリング会社によって大きく異なります。

また入金までの日数もファクタリング会社によって異なり、即日入金可能なとこから、申し込みから数日〜数週間かかる業者も存在しています。

先述した通り、3社間ファクタリングの場合は売掛先企業の「同意書」が必要なため、2社よりも時間を要してしまう場合が多くなっています。

ポイント④:保証型or買取型

ファクタリングには、主に以下の2種類のタイプが存在しています。

2種類のファクタリング
  • 保証ファクタリング
  • 買取ファクタリング

ゴリわかくん

わけわからウホぉ一体どう違うウホォえぇ

保証ファクタリングの特徴

保証ファクタリングの特徴
  • 売掛先企業の信用力に不安がある場合、債権の貸し倒れリスクを抑えることができる
  • 売掛先企業が倒産した場合などは、保証会社から保証金を受け取ることができる

保険ファクタリングの場合、売掛債権に保証をかけることで、取引先の貸し倒れリスクを最小限にまで下げることができます。

売掛先の会社が倒産などで支払い不能になった場合、ファクタリング会社から一定の売掛金金額を受け取ることができるんです!

売掛先の会社の信用力に不安がある場合などは、保険ファクタリングはその効果を大いに発揮します。

買取ファクタリングの特徴

買取ファクタリングの特徴
  • 売掛金を早急に現金化したい場合に使用する
  • 売掛債権をファクタリング会社に売却し、手数料を引いた分の資金を受け取る
  • 担保の提出も必要なく、審査も比較的通りやすい

買取ファクタリングの場合は、売掛金をいち早く現金に戻したい場合に使用されます。

売掛債権をファクタリング会社に売却し、資金を受け取ります。

手数料は取られてしまうものの、支払い期限まで待つことなく、より早く資金を調達することができるんです!

ポイント⑤:手数料

ファクタリングを行う際の手数料は、会社ごとによって異なります。

また売掛債券の種類によっても手数料は異なりますので、複数の会社に見積もりを依頼することをオススメしますよ!

メモ

一般的には、2社間取引よりも3社間取引の場合の方が手数料が安い傾向にある。

3社間の場合は売掛先企業にも承諾を得る必要があり、未回収リスクが抑えられるので、2社よりも手数料が安く設定されている。

また以下のフォームを利用すれば、複数のファクタリング会社を一括で比較することが可能。

やはり「利用地域」「利用形式(2社間 or 3社間)」でも手数料は大きく変わってきますので、以下のフォームから、手数料が安くて安心できる会社を見つけ出しましょう。

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ここで決まり!おすすめファクタリング会社ランキング

ゴリわかくん

仕組みはよく分かったウホ!けどどのファクタリング会社を使えば良いのかウホォ…?
ファクタリング会社のおすすめランキングについて、見ていくウホォ…!!

ゴリ美ちゃん

おすすめファクタリング会社ランキング」についてご紹介していきます!

先述した4つの「ファクタリング会社を選ぶ際のポイント」を総合的に評価してランキング付けを行なっています。

是非参考にしてみてくださいね!

おすすめ第1位:ベストファクター

ベストファクターの評価
手数料の安さ
(5.0)
売掛金買取の上限/下限
(5.0)
入金スピード
(4.5)
対応エリア
(5.0)
運営会社の信頼性
(4.5)
総合評価
(5.0)
手数料 2.0%~
現金化までの早さ 最短24時間
買取可能範囲 20万円~1億円
対応エリア 全国
取引形態 2社間取引/3社間取引
資本金 900万円
運営会社 株式会社アレシア(https://alesia-187.jp/)

ベストファクターは、東京都新宿区に拠点を置いているファクタリング会社。

東京の他には大阪にも支社を持っており、運営会社の「株式会社アレシア」はファクタリング事業の他に「経営コンサルティング」も行なっています。

資本金も豊富な中小企業ですので、比較的安心してファクタリングを行うことができます!

審査通過率はなんと「92.25%」と非常に高く、手数料も安いおすすめなファクタリング会社です!

ベストファクターの公式サイトはコチラ

おすすめ第2位:ビートレーディング

ビートレーディングの評価
手数料の安さ
(4.5)
売掛金買取の上限/下限
(5.0)
入金スピード
(5.0)
対応エリア
(4.5)
運営会社の信頼性
(5.0)
総合評価
(5.0)
手数料 2.0%~
現金化までの早さ 即日
買取可能範囲 数万円~3億円(要相談)
対応エリア 全国
取引形態 2社間取引/3社間取引
資本金 7,000万円
運営会社 株式会社ビートレーディング(https://betrading.jp/)

ビートレーディングの最も大きな特徴は、即日現金化を行うことが可能な点。

買取金額の幅も広く、数万円という少額規模から3億円という高額までの買取に対応しています!

これまでに獲得した買取件数はなんと「15,000件」となっており、実績も抜群です。

ビートレーディングの公式サイトはコチラ

▼ビートレーディングのリアルな口コミ・評判はコチラ▼
ビートレーディングのファクタリングの評判/口コミ|50人から聞いたメリット/デメリットをご紹介!

おすすめ第3位:七福神

七福神の評価
手数料の安さ
(4.5)
売掛金買取の上限/下限
(5.0)
入金スピード
(4.5)
対応エリア
(4.5)
運営会社の信頼性
(4.5)
総合評価
(4.5)
手数料 2社間:10.0%~20.0%
3社間:3.0%~10.0%
現金化までの早さ 即日
買取可能範囲 30万円~3,000万円(3,000万円以上の場合は要相談)
対応エリア 全国
取引形態 2社間取引/3社間取引
資本金 500万円
運営会社 株式会社ZERUTA(https://zeruta.co.jp/)

七福神は、2社間・3社間取引に加えて「給料ファクタリング」にも対応しています。

給料ファクタリングは法人向けではなく個人向けでして、給料債券を七福神が買い取ることで、給料日よりも早く現金を手に入れることができます!

また、来店することなくオンラインで契約することができますので、忙しい方でもとっても便利。

他のファクタリング会社と同様に、即日で現金化を行うことも可能な、万能ファクタリング会社なんですよ!

七福神の公式サイトはコチラ

おすすめ第4位:アクセルファクター

アクセルファクターの評価
手数料の安さ
(4.0)
売掛金買取の上限/下限
(4.0)
入金スピード
(4.5)
対応エリア
(4.0)
運営会社の信頼性
(4.0)
総合評価
(4.0)
手数料 5.0%~
現金化までの早さ 即日
買取可能範囲 ~500万円
対応エリア 全国
取引形態 2社間取引/3社間取引
資本金 3,000万円
運営会社 株式会社アクセルファクター(https://accelfacter.co.jp/lp/)

アクセルファクターのメリットといえば、手数料が圧倒的に安い点と、少額取引に対応している点

取引の際に発生する手数料は2%となっておりとっても低コストで、かつ即日入金にも対応しているファクタリング会社です。

500万円以下の少額取引にも対応していますので、少ない金額でも十分に現金化することが可能ですよ!

アクセルファクターの公式サイトはコチラ

おすすめ第5位:三共サービス

三共サービスの評価
手数料の安さ
(3.5)
売掛金買取の上限/下限
(3.5)
入金スピード
(3.5)
対応エリア
(3.5)
運営会社の信頼性
(3.5)
総合評価
(3.5)
手数料 1.5%~
現金化までの早さ 翌日
買取可能範囲 50万円~3,000万円
対応エリア 全国
取引形態 2社間取引/3社間取引
資本金 1,000万円
運営会社 株式会社三共サービス

三共サービスも2社間取引と3社間取引に対応しており、手数料が1.5%と格安になっています。

公式サイトでは、10秒ほどかんたんな質問に回答するだけで見積もりを行うことができます!

運営会社である「株式会社三共サービス」も設立から約20年ほど経過しており、安心して利用することができる企業と言えるでしょう。

年間の取引件数は「1,500件」を突破しており、実績も抜群です!

三共サービスの公式サイトはコチラ

▼三共サービスのリアルな口コミ・評判はコチラ▼
三共サービスのファクタリングの評判/口コミ|50人から聞いたメリット/デメリット!

おすすめ第6位:トップマネジメント

トップマネジメントの評価
手数料の安さ
(3.5)
売掛金買取の上限/下限
(4.5)
入金スピード
(5.0)
対応エリア
(4.0)
運営会社の信頼性
(4.0)
総合評価
(4.0)
手数料 0.5~12.5%
現金化までの早さ 即日
買取可能範囲 30万円~3億円
対応エリア 全国
取引形態 2社間取引/3社間取引
資本金 5,000万円
運営会社 株式会社トップマネジメント

トップマネジメントの最大のメリットと言えば、業界トップの売掛買取率!

買取金額の幅も「30万円~3億円」と幅広いですし、多彩な取引を行うことが可能です。

トップマネジメントが取引している銀行・金融機関の中には、私たちも普段から利用しているような「三井住友銀行」「三菱UFJ銀行」なども存在しており、信頼性も抜群です!

銀行からの融資を拒否されてしまった方も利用することができる、優良なファクタリング会社ですよ。

トップマネジメントの公式サイトはコチラ

おすすめ第7位:えんナビ

えんナビの評価
手数料の安さ
(3.5)
売掛金買取の上限/下限
(3.5)
入金スピード
(4.0)
対応エリア
(3.5)
運営会社の信頼性
(4.0)
総合評価
(3.5)
手数料 5%~
現金化までの早さ 即日
買取可能範囲 30万円~5,000万円
対応エリア 全国
取引形態 2社間取引
資本金 非公開
運営会社 株式会社インターテック

えんナビは、東京都台東区に拠点を置いているファクタリング会社。

2社間ファクタリングを専門的に取り扱っており、業界最安な手数料「5%~」を誇っています!

他者と比較してもダントツで手数料が安いので、コストパフォーマンスで選ぶならえんナビが圧倒的にオススメですよ!

えんナビの公式サイトはコチラ

おすすめ第8位:OLTA(オルタ)

OLTA(オルタ)の評価
手数料の安さ
(4.0)
売掛金買取の上限/下限
(3.5)
入金スピード
(4.0)
対応エリア
(5.0)
運営会社の信頼性
(4.5)
総合評価
(4.5)
手数料 2%~9%
現金化までの早さ 即日
買取可能範囲 非公開
対応エリア 全国
取引形態 2社間取引
資本金 25億4,361万円
運営会社 OLTA株式会社

OLTAは「はやい」「かんたん」「リーズナブル」の3つの特徴を掲げているファクタリング会社です。

全ての手続きをネット上で行うことができますので、来社する必要がなくとっても便利です!

法人だけでなく個人事業主の方も利用することができ、もちろん取引先に知られる心配もありません。

手数料も最安2%~と業界最安水準となっております!

OLTAの公式サイトはコチラ

ファクタリングに関してのよくある質問/Q&A集

ファクタリングに関しての、よくある質問をまとめてみたウホォ…!

ゴリ美ちゃん

ゴリわかくん

それは助かるウホ…。早速確認していくウホ!!!

よくある質問①:2社間と3社間取引の違いはなんですか?

3社間取引の場合は、基本的に売掛先の企業へファクタリングの通知を行い、許可をもらう必要があります。

そうすることによって、売掛先企業からファクタリング会社への直接入金が可能になり、回収リスクが低くなるので手数料が安くなる傾向にあります。

一方で2社間取引の場合は、売掛先企業に知られることがありませんので、信頼性を損なわずにファクタリングを行うことが可能です!

ゴリわかくん

手数料で選ぶなら3社、あまり口外しなくない場合は2社が良いウホね!

よくある質問②:買取の対象になるのはどのような売掛金ですか?

領収証が発行されている債券であれば、買取を行うことが可能です。

ただし、ファクタリング会社によって買取金額に差が出ますので、複数の会社を比較して検討することをオススメします。

また、売上の種類等にも特に制限はありません。

ゴリわかくん

なるほどウホ!ファクタリングを行う時は、他社とよく比較するウホ!

よくある質問③:連帯保証人や担保は必要ありますか?

ファクタリングでは、基本的に連帯保証人や担保等は必要ありません。

万が一担保等を要求された場合は、悪徳業者である可能性が高いようですので、十分に気をつけましょう。

よくある質問④:取引先には知られてしまいますか?

先述した通り、2社間取引であれば「売掛先企業」に通知を行うことなく、ファクタリングを行うことができます。

よくある質問⑤:個人事業主でも利用できますか?

結論、個人事業主でも利用可能です。

しかし法人と比較すると、個人に対応しているファクタリング会社は少ない傾向にあります。

個人事業主にオススメなファクタリング会社は「ビートレーディング」や「OLTA(オルタ)」です!

よくある質問⑥:複数のファクタリング会社と並行して取引しても大丈夫ですか?

結論、複数と並行しても大丈夫です。

しかし、既に他社で契約を行なっている売掛債券を契約することはできません。

二重譲渡になってしまうとブラックリストに載ってしまい、二度とファクタリングを利用できなくなる可能性もあります。

十分に注意しましょう!

ファクタリングおすすめ会社 まとめ

今回の記事では「ファクタリングのおすすめ会社」についてご紹介しました。

会社によっても大きく買取金額が変わってきますので、まずは複数の企業に見積もりを出し、

その上で最も納得がいく会社で契約することをオススメします。

本記事を参考にして、計画的にファクタリングを行いましょう!

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